Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Etyczny 1 - tak brzmi pełna nazwa nowo powołanej instytucji. W naszym kraju fundusz ten wdrażają Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe oraz austriacki Bank Sal. Oppenheim. Ta druga instytucja finansowa od początku lat 90. XX wieku specjalizuje się w zarządzaniu aktywami zamożnych klientów prywatnych oraz w obsłudze klientów instytucjonalnych i detalicznych. Bank był wielokrotnie wyróżniany za swoją działalność, m.in. w 2007 r. otrzymał niemiecką nagrodę „Lipper Fund Awards”.
Drugi podmiot tworzący fundusz etyczny to Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe, będące samopomocową instytucją finansową. SKOK-i działają na polskim rynku już 17 lat. Odrodziły się po 1989 r. Od 1995 r. funkcjonują na podstawie odrębnej ustawy o spółdzielczych kasach oraz na podstawie prawa spółdzielczego. SKOK-i świadczą swoje usługi finansowe w ok. 1750 oddziałach, dla ponad 1,8 mln gospodarstw domowych. Ich aktywa wynoszą 8 806 225 tys. zł (stan za III kw. 2008 r.).
- Zaangażowanie się w fundusz etyczny jest kontynuacją naszej misji, jaką realizujemy od 1992 r. - mówi Rafał Matusiak, prezes TFI SKOK S.A.
Nowo powstały fundusz charakteryzuje się niskim ryzykiem inwestycyjnym. Swoją ofertę kieruje do inwestorów zamierzających oszczędzać przez okres co najmniej 2-3 lat, oczekujących zysków wyższych niż w przypadku depozytów bankowych oraz akceptujących stosunkowo niskie ryzyko, związane z inwestowaniem aktywów funduszu w papiery wartościowe.
Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe proponują swoim klientom także inne formy oszczędzania. Przykładowo SKOK FIO rynku pieniężnego jest jednostką przeznaczoną dla inwestorów indywidualnych oraz instytucji, które liczą na stabilny wzrost w średniej perspektywie czasowej. Z kolei SKOK Parasol FIO - to fundusz z wydzielonymi subfunduszami prowadzącymi własną politykę inwestycyjną. Ponadto w ofercie SKOK są jeszcze: Subfundusz SKOK Aktywny Zmiennej Alokacji, Subfundusz SKOK Stabilny Zmiennej Lokacji oraz Subfundusz SKOK Obligacji. Każdy z tych funduszy charakteryzuje się innym ryzykiem inwestycyjnym, ma też inną strukturę aktywów.
A czym w takim razie wyróżnia się fundusz etyczny? - Istotne jest, że na równi z efektywnością biznesową podejmujemy działania mające na celu dobro człowieka. Wiele czerpiemy z elementów nauki społecznej Kościoła katolickiego - podkreśla prezes Matusiak.